前 言

　　　本標(biāo)準(zhǔn)的全部技術(shù)內(nèi)容為強(qiáng)制性。
　　本標(biāo)準(zhǔn)是對GA38—1992《銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護(hù)級別的規(guī)定》的修訂。
　　本標(biāo)準(zhǔn)對GA38—1992修訂的主要內(nèi)容如下：
　　——對原標(biāo)準(zhǔn)的章節(jié)和內(nèi)容作了較大調(diào)整，取消了原標(biāo)準(zhǔn)中有關(guān)管理內(nèi)容的章節(jié);
　　——將原標(biāo)準(zhǔn)中劃分的四個風(fēng)險等級和相應(yīng)的防護(hù)級別改為三個風(fēng)險等級和相應(yīng)的防護(hù)級別;
　　——將原標(biāo)準(zhǔn)中劃分風(fēng)險等級的表達(dá)方式由表格改為文字描述，使風(fēng)險等級的劃分明了、易于操作;
　　——對近年來在銀行營業(yè)場所采用的新設(shè)備、出現(xiàn)的新業(yè)務(wù)項目，如自動柜員機(jī)(ATM)、自動取款機(jī)(CDM)、自動存取款機(jī)(CRS)、安全柜員系統(tǒng)(STS)、視頻監(jiān)控數(shù)字錄像設(shè)備(DVR)、自助銀行、計算機(jī)室等均提出了相應(yīng)的技術(shù)要求和防護(hù)要求;
　　——原標(biāo)準(zhǔn)僅要求在現(xiàn)金出納柜臺上方設(shè)置金屬或其他材料的堅固防護(hù)欄，本標(biāo)準(zhǔn)要求安裝具有防彈、防暴、防爆功能的透明防護(hù)板。透明防護(hù)板可以是防彈復(fù)合玻璃，也可以是其他材質(zhì);
　　——原標(biāo)準(zhǔn)對業(yè)務(wù)庫未予明確定義, 本標(biāo)準(zhǔn)引用了JR/T0003-2000中業(yè)務(wù)庫的定義。
　　本標(biāo)準(zhǔn)自實施之日起，同時代替GA38-1992。
　　本標(biāo)準(zhǔn)由中華人民共和國公安部治安管理局提出。
　　本標(biāo)準(zhǔn)由全國安全防范報警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(SAC/TC 100)歸口。
　　本標(biāo)準(zhǔn)由公安部治安管理局、公安部第三研究所、全國安全防范報警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會秘書處、中國人民銀行保衛(wèi)局、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、上海迪堡安防設(shè)備有限公司、上海三利數(shù)字技術(shù)有限公司共同起草。
　　本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人：謝平、袁鶴、顧巖、鮑世隆、施巨嶺、楊蘭平、史奇中、劉玉成、鄧慕瓊、熊自立、徐志偉、滕云海。
　　
銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護(hù)級別的規(guī)定

　　　1 范圍
　　本標(biāo)準(zhǔn)對銀行營業(yè)場所的風(fēng)險等級及其相應(yīng)的防護(hù)級別作出了規(guī)定，是確定銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和采取相應(yīng)防護(hù)措施的依據(jù)。
　　本標(biāo)準(zhǔn)適用于新建、改建和擴(kuò)建的銀行、信用社、郵政儲蓄營業(yè)場所。其他金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所可參照執(zhí)行。
　　2 規(guī)范性的引用文件
　　下列文件中的條款通過本標(biāo)準(zhǔn)的引用而成為本標(biāo)準(zhǔn)的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單(不包括勘誤內(nèi)容)或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn);然而，鼓勵根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是未注明日期的引用文件，其最新版本適用于本標(biāo)準(zhǔn)：
　　GB 17656 防盜安全門通用技術(shù)條件
　　GA/T73 機(jī)械防盜鎖
　　GA165 防彈復(fù)合玻璃
　　JR/T0003-2000 銀行金庫
　　3 術(shù)語和定義
　　下列術(shù)語和定義適用于本標(biāo)準(zhǔn)。
　　3.1 銀行營業(yè)場所 Banking Business Place
　　各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價證券業(yè)務(wù)、會計結(jié)算業(yè)務(wù)的物理區(qū)域。包括營業(yè)廳(室)、與營業(yè)廳(室)相通的庫房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。
　　3.2 風(fēng)險等級 Level of Risk
　　銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危害程度。
　　3.3 防護(hù)級別 Classification of Protection
　　為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機(jī)構(gòu)對不同風(fēng)險等級營業(yè)場所采取的相應(yīng)安全防范措施的程度。
　　3.4 透明防護(hù)板 transparency bulletproof flat
　　以各種滿足防護(hù)要求的透明板材或其組合構(gòu)成的、限制尺寸的平板，用以組成防護(hù)屏障的透明部分。
　　3.5 業(yè)務(wù)庫 commercial vaults
　　指銀行機(jī)構(gòu)為辦理日常現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而設(shè)立的現(xiàn)金保管庫房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營業(yè)的準(zhǔn)備金，是銀行營運(yùn)資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài)，屬于流通中貨幣的一部分。
　　3.6 自動柜員機(jī)(簡稱ATM)Automatic Teller Machine
　　銀行提供給客戶用于自行完成存款、取款和轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)的設(shè)備。
　　3.7 自動存款機(jī)(簡稱CDM) Commercial Deposit Machine
　　銀行提供給客戶自行完成存款業(yè)務(wù)的設(shè)備。
　　3.8 自動存取款機(jī)(簡稱CRS)Commercial Reverse System
　　銀行提供給客戶自行完成存、取款業(yè)務(wù)的設(shè)備。
　　3.9 自助銀行 Self Service Bank
　　銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立的電子化無人值守營業(yè)場所。由客戶使用銀行提供的自動柜員機(jī)、自動存款機(jī)等自助設(shè)備，通過計算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)通信等信息技術(shù)支持，客戶可自行完成取款、存款、轉(zhuǎn)帳、和查詢等金融服務(wù)。
　　3.10 安全柜員系統(tǒng)(簡稱STS) Security Teller System
　　柜員和客戶間采用音視頻技術(shù)和安全傳遞裝置，完成銀行業(yè)務(wù)交易的一套綜合安全設(shè)施。
　　3.11 數(shù)字錄像設(shè)備 (簡稱DVR)Digital video record equipment
　　利用標(biāo)準(zhǔn)接口的數(shù)字存儲價質(zhì)，采用數(shù)字壓縮算法，實現(xiàn)視(音)頻信息的數(shù)字記錄、監(jiān)視與回放，并可帶有系統(tǒng)控制功能的視頻設(shè)備或視頻網(wǎng)絡(luò)傳輸與監(jiān)控的設(shè)備。
　　4 風(fēng)險等級
　　4.1 風(fēng)險等級的劃分
　　營業(yè)場所風(fēng)險等級分為三個級別，由低到高為：三級風(fēng)險，二級風(fēng)險，一級風(fēng)險。
　　4.1.1具備下列條件之一的營業(yè)場所定為三級風(fēng)險單位：
　　a)設(shè)在鄉(xiāng)、鎮(zhèn)(村莊)、農(nóng)牧區(qū)、山區(qū)或機(jī)關(guān)、院校、部隊、工廠等企事業(yè)單位內(nèi)部的營業(yè)場所;
　　b)現(xiàn)金出納柜臺不超過2個(含2個)的營業(yè)場所;
　　c)設(shè)有現(xiàn)金保管點，存放現(xiàn)金5萬元(含5萬元)以下的營業(yè)場所。
　　4.1.2 具備下列條件之一的營業(yè)場所定為二級風(fēng)險單位：
　　a)設(shè)在縣(含縣)以上城市、城鄉(xiāng)結(jié)合部的營業(yè)場所;
　　b)與業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額不足80萬元的營業(yè)場所;
　　c)現(xiàn)金出納柜臺不超過5個(含5個)的營業(yè)場所。
　　4.1.3 具備下列條件之一的營業(yè)場所定為一級風(fēng)險單位：
　　a)與業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額80萬元(含80萬元)人民幣以上的營業(yè)場所;
　　b)現(xiàn)金出納柜臺6個(含6個)以上的營業(yè)場所。
　　4.1.4 風(fēng)險部分
　　a) 離行式ATM、CDM、CRS等;
　　b)離行式自助銀行。
　　5 防護(hù)級別
　　5.1 防護(hù)級別的劃分
　　銀行營業(yè)場所安全防護(hù)的級別分為三級，由低到高為：三級防護(hù)、二級防護(hù)、一級防護(hù)。
　　5.2 防護(hù)級別的確定
　　5.2.1 防護(hù)級別的確定，原則上應(yīng)與風(fēng)險等級相對應(yīng)。即三級風(fēng)險單位應(yīng)達(dá)到三級防護(hù)要求;二級風(fēng)險單位應(yīng)達(dá)到二級防護(hù)要求;一級風(fēng)險單位應(yīng)達(dá)到一級防護(hù)要求。
　　5.2.2 銀行機(jī)構(gòu)也可根據(jù)安全防護(hù)的需要，結(jié)合營業(yè)場所的營業(yè)規(guī)模、現(xiàn)金收付量、周邊治安環(huán)境、公安機(jī)關(guān)應(yīng)急能力等因素對防護(hù)級別進(jìn)行高配，即對風(fēng)險等級低的營業(yè)場所配備高于其對應(yīng)防護(hù)級別的防護(hù)設(shè)施。
　　5.3 三級防護(hù)要求
　　5.3.1 銀行營業(yè)場所與外界相通的出入口應(yīng)安裝堅固的金屬防護(hù)門或防盜安全門，防盜安全門應(yīng)符合GB17656的要求。金屬防護(hù)門的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。
　　5.3.2 銀行營業(yè)場所二層(含二層)以下窗戶應(yīng)安裝金屬防護(hù)欄等防護(hù)設(shè)施。
　　5.3.3 銀行營業(yè)場所外圍有圍墻的，應(yīng)設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報警裝置。
　　5.3.4 現(xiàn)金出納柜臺應(yīng)采用磚石或鋼筋混凝土等結(jié)構(gòu)。柜臺高度應(yīng)≥800㎜、寬度應(yīng)≥500㎜。
　　5.3.5 現(xiàn)金出納柜臺上方應(yīng)安裝透明防護(hù)板，其寬度應(yīng)≤1800㎜，高度應(yīng)≥1500㎜，單塊面積不大于4mm2。透明防護(hù)板以上未及頂部分應(yīng)封至頂部或封至離地3500mm處。采用二塊透明防護(hù)板錯位交接時，外層朝下，交接部位長度應(yīng)≥100mm，兩塊透明防護(hù)板的間隙應(yīng)≤20㎜。透明防護(hù)板不允許開孔，柜臺內(nèi)外需要通話時可加裝通話設(shè)施。
　　5.3.6 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面應(yīng)設(shè)置300mm(長)×200mm(寬)×150mm(高，以槽底計算)底部為弧形的收銀槽。
　　5.3.7 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)的出入口應(yīng)安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動門。門體上有透明屏障的，應(yīng)采用透明防護(hù)板。安裝防彈復(fù)合玻璃的，防彈復(fù)合玻璃應(yīng)符合GA165的相關(guān)要求。門體上的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。
　　5.3.8 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝不少于2路獨立防區(qū)的緊急報警裝置。緊急報警裝置應(yīng)能立即向公安110報警服務(wù)臺報警，同時應(yīng)啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。緊急報警裝置應(yīng)安裝在隱蔽位置，且便于操作和維修。
　　5.3.9 緊急報警線路上一般不應(yīng)掛接電話機(jī)、傳真機(jī)或其它通訊設(shè)備。如掛接此類設(shè)備，系統(tǒng)須具有搶線發(fā)送報警信號的功能。
　　5.3.10 實行安全柜員制的營業(yè)場所應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實時監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。視頻安防監(jiān)控裝置還應(yīng)能夠?qū)崟r監(jiān)視營業(yè)場所內(nèi)人員的活動情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別進(jìn)出人員的體貌特征。安防系統(tǒng)記錄資料的保存期不應(yīng)少于30天。
　　5.3.11 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)采用安全柜員系統(tǒng)時，安全柜員系統(tǒng)的視頻部分應(yīng)符合5.3.10的要求。
　　5.3.12 銀行營業(yè)場所應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施，配置自衛(wèi)器材、消防器材和自動應(yīng)急照明設(shè)備。
　　5.4 二級防護(hù)要求
　　二級防護(hù)除應(yīng)滿足 5.3 的相關(guān)要求外， 還應(yīng)滿足以下要求:
　　5.4.1 營業(yè)場所與外界相通的出人口應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置， 能夠監(jiān)視營業(yè)場所大門外人員往來情況及出人營業(yè)場所人員情況。回放圖像應(yīng)能清晰分辨出人人員的體貌特征。
　　5.4.2 運(yùn)鈔交接區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置， 對運(yùn)鈔交接全過程進(jìn)行實時監(jiān)視、 記錄， 回放圖像應(yīng)能清晰顯示整個區(qū)域內(nèi)人員的活動情況。
　　5.4.3 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置， 應(yīng)能實時監(jiān)視、 記錄現(xiàn)金支付交易全過程， 回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。
　　5.4.4 非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置， 應(yīng)能夠?qū)崟r監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員的活動情況， 回放圖像應(yīng)能清晰辨別人員的體貌特征。
　　5.4.5 銀行營業(yè)場所內(nèi)設(shè)置的自助機(jī)具( 指 A T M, C D M, C R S等) 應(yīng)安裝攝像機(jī)， 在客戶交易時進(jìn)行監(jiān)視、 錄像， 回放圖像應(yīng)能清晰辨別客戶面部特征， 但不應(yīng)看到客戶密碼。對裝填現(xiàn)金的操作區(qū)應(yīng)安裝攝像機(jī)進(jìn)行實時監(jiān)視、 記錄。
　　5.4.6 槍彈庫、 計算機(jī)室等部位的出人口應(yīng)安裝防盜安全門、 與 1 1 0 報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置. 能準(zhǔn)確探測報警區(qū)域內(nèi)門、 窗、 通道等重點部位的入侵事件。
　　5.4.7 監(jiān)控室應(yīng)具備有線和/ 或無線通訊方式向 1 1 0報警服務(wù)臺緊急報警。
　　5.4.8 視頻監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)采用視頻安防監(jiān)控數(shù)字錄像設(shè)備。
　　5.4.9 業(yè)務(wù)庫防護(hù)除應(yīng)符合J R / 0 0 0 3 -2 0 0 0的要求外， 還應(yīng)符合以下要求:
　　a ) 庫區(qū)應(yīng)安裝2種以上探測原理的入侵探測器， 應(yīng)能準(zhǔn)確探測報警區(qū)域內(nèi)門、 窗、通道等重點部位的入侵事件。應(yīng)安裝與110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置。啟動緊急報警裝置時應(yīng)同時啟動現(xiàn)場聲、 光報警裝置。
　　b ) 業(yè)務(wù)庫清點室應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置， 應(yīng)對復(fù)點、 打捆等操作的全過程進(jìn)行實時監(jiān)視記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示工作人員的操作情況。
　　c ) 業(yè)務(wù)庫守庫室出入口應(yīng)安裝防盜安全門和可視/ 對講裝置。守庫室內(nèi)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置， 對守庫人員的活動情況進(jìn)行記錄。
　　d ) 無人值守的業(yè)務(wù)庫應(yīng)全方位防護(hù)。報警系統(tǒng)應(yīng)具有紅外報警、 振動感應(yīng)報警、 視頻移動偵側(cè)報警等多種功能的報警設(shè)備， 并應(yīng)有聲音復(fù)核裝置。安防系統(tǒng)應(yīng)能實現(xiàn)遠(yuǎn)程報警、 圖像、 聲音等信息的傳輸監(jiān)控。
　　5.5 一級防護(hù)要求
　　一級防護(hù)除應(yīng)滿足5.4的相關(guān)要求外， 還應(yīng)滿足以下要求， 建立全方位防護(hù)體系:
　　5.5.1營業(yè)場所與外界相通的出人口應(yīng)安裝入侵報警設(shè)施， 并應(yīng)能與照明、 視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動。入侵報警設(shè)施應(yīng)能準(zhǔn)確、 及時報告入侵異常事件， 即應(yīng)在向安防監(jiān)控中心值班人員發(fā)出聲光報警信號的同時， 清楚顯示事件發(fā)生的部位、 性質(zhì)( 搶劫、 盜竊、 故障等) ， 準(zhǔn)確記錄報警時間、 位置等信息，并能夠詳細(xì)查詢、 打印以上內(nèi)容。
　　5.5.2 代保管箱庫的防護(hù)可參照 5.4.9 執(zhí)行。但安裝的攝像機(jī)不應(yīng)看到用戶密碼。
　　5.5.3 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝出人口控制裝置， 只允許授權(quán)人員在規(guī)定時間內(nèi)進(jìn)出并記錄所有出人人員、
　　出人時間等信息。
　　5.5.4 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺應(yīng)安裝聲音復(fù)核裝置， 并能連續(xù)記錄交易過程的對話內(nèi)容。
　　5.5.5 監(jiān)控中心內(nèi)應(yīng)安裝安全管理子系統(tǒng)， 并應(yīng)設(shè)有線和無線兩種通訊聯(lián)絡(luò)方式。
　　5.5.6 安全管理子系統(tǒng)應(yīng)采用計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)， 以實現(xiàn)對安全防護(hù)其他子系統(tǒng)的控制與管理。
　　5.5.7 監(jiān)控中心、 守庫室應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施。
　　5.6 風(fēng)險部位的防護(hù)要求
　　5.6. 1 離行式 A T M, C D M, C R S等的防護(hù)應(yīng)滿足以下要求:
　　a ) 應(yīng)安裝報警裝置， 對撬竊事件進(jìn)行探測報警， 并應(yīng)具備報警聯(lián)動及報警聯(lián)網(wǎng)功能;
　　b ) 應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置， 對操作人員進(jìn)行監(jiān)視、 記錄， 回放圖像應(yīng)能清晰顯示操作人員的面貌特征 。
　　5.6.2 離行式 自助銀行的防護(hù)應(yīng)滿足以下要求:
　　a ) 應(yīng)安裝入侵報警裝置， 對裝填現(xiàn)金區(qū)發(fā)生的入侵事件進(jìn)行探側(cè)， 并應(yīng)具備入侵報警聯(lián)動功能;
　　b ) 應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置， 對進(jìn)人自助銀行的人員進(jìn)行監(jiān)視、 記錄， 回放圖像應(yīng)能清晰顯示進(jìn)出人員的體貌特征， 但不應(yīng)看到客戶密碼;
　　c ) 應(yīng)安裝出人口控制設(shè)備， 對裝填現(xiàn)金操作區(qū)出人口實施控制;